受到疫情影響，全球塞港問題至今尚未解套，進而衍生通貨膨脹效應；再加上新型變種病毒Omicorn攪局，在諸多不確定因素下也讓股債市場波動加劇，加深投資難度。兆豐銀行全新推出機器人理財「幫我管錢」投資模組，透過AI自動化設計，提供投資人除投資理財外，還可藉由投資模組的機制來滿足生活開銷所需的費用，可以說是一舉兩得。

這幾年AI人工智慧發展越來越成熟，也讓民眾在投資方面可以獲得更好的幫助，根據金管會統計，截至今年6月透過「智能理財」的人數突破10萬人，金額37.35億，年成長翻倍！而這種人工智慧的機器人理財，不僅有大樹據的分析，還有專業幕後團隊幫忙代操，不管是理財老手還是投資小白，都可以定期定額或單筆投資，到目前為止，勝率高達9成。

新的財富管理方式正在世界各地崛起，傳統以手續費收入為主的財富管理方式將在未來面臨巨大挑戰。

高齡化社會來臨，退休議題受到全民關注，集保結算所旗下的基富通平台，推出「好享退」專案，前央行總裁彭淮南特地大力相助，現身一段無聲影片，影片中僅秀出，一句箴言「人不理財，財不理人」，在彭總裁加持下，引發熱烈討論，今年受到疫情影響，投資人數降低，因此8月重新開放申購，2個月的時間，已經湧入3.5萬人開戶，目前正進入倒數階段。

有別於傳統財富管理服務模式，阿爾發金融科技(股)公司100%持股轉投資的「阿爾發證券投資顧問(股)公司」，特別為小資族群設計低成本的投資工具，導入全球三千萬名用戶使用的最大被動式管理基金公司Vanguard領航 ETF，搭配國際同步蒙地卡羅演算法，模擬未來一萬種報酬走勢，並科學化推算成功退休機率，投資人除享有高品質服務，並有機會提早過退休的富足人生。創辦人陳志彥董事長有感國人苦無機會接觸低成本被動