金管會銀行局調查發現，兆豐國際商業銀行辦理房貸業務，一共有28戶房貸案件，有疑似人頭貸款，核貸金額高達新台幣3.5億元，違法行為時間約4年6個月，因此金管會依照銀行法，重罰兆豐銀行1000萬元，另對兆豐銀行提出兩大監理要求，包含兆豐銀須檢討本案所涉相關人員責任，究責範圍包含稽核單位與相關業務管理單位在內，其次，須將此案以去識別化方式，傳送至銀行公會網站專區揭露，另要依銀行公會相關作業要點規定，報送