財經中心/綜合報導
統一投信指出，多數投資人常用股票和債券搭配，希望能在報酬和波動中取得平衡。其實還有個利器就是可轉債，兼具股票和債券特性，能達成隨漲抗跌的目標，可以說是金融市場中的「變形金剛」。統一投信將在3/10開始募集的統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)聚焦三大資產，包括台灣可轉債、台灣發行的海外債券ETF和台股高息股。其中，可轉債隨漲抗跌優勢，讓這檔基金「上攻有機會，下檔有保護」。
統一投信表示，可轉債是一種「可以轉換成股票的債券」，在發行時通常會有一個約定轉換價格，享有轉換成股票的機會，具備較低波動及跟隨股票上漲的特色。當發行公司股價出現較大跌幅時，可轉債價格因為有債券面額的保護，能發揮債券的相對抗跌特性。若是發行公司股價大幅上漲，可轉債的價格也會反應選擇權的價值提高而上漲。統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)透過利基型的可轉債，提高投資組合抗震能力。
統一投信表示，據彭博統計至去年底數據，台灣可轉債指數自2013年指數成立以來，年化波動度僅4.04%，比加權報酬指數低11個百分點。但年化報酬率卻都在一成以上，可轉債指數為10.23%，加權報酬指數則為13.55%。以「報酬風險比」來看，也就是投資人承擔每一單位風險，所能獲得的預期回報，數值越高代表投資CP值高。可轉債指數的報酬風險比為2.53，相較之下，加權報酬指數的報酬風險比僅有0.88。
台灣可轉債及加權報酬指數比較。資料來源：彭博，統計期間為2013/1~2024/12，可轉債指數數據由凱基證券提供。(圖/統一投信)
主動式投資專家統一投信，秉持用好基金讓投資人擁有理財幸福感，達成「好基金、好幸福」的雙贏目標，因應新時代市場不確定性升高，推出統一優選低波多重資產基金(基金之配息來源可能為本金及收益平準金)，募集繳款時間為3/10~3/14。這檔基金發行價每單位淨值10元，同時提供累積型與月配型級別，投資人可以依照需求選擇。該基金保管銀行為彰化銀行，投資人可透過彰化銀行等銷售機構或統一投信申購。
注意：本基金經臺灣集中保管結算所股份有限公司同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障，投資本基金可能發生部分或本金之損失，最大損失為全部投資之金額，投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。
