財經中心／綜合報導
針對日前爆發之證券業IPO責任額制度之相關問題，全國金融業工會聯合總會（全金聯）於昨（20）日下午召開「證券業IPO責任額制度改善因應會議」，計有永豐金證券、合庫證券、兆豐證券、第一金證券、元富證券、富邦證券等工會幹部出席，共同研商擬具相關訴求；全金聯並於今（21）日正式行文金融監督管理委員會，擬請金管會於近日安排與全金聯幹部當面座談，除將向金管會說明工會相關訴求內容，期能共謀妥適解決方案，以健全金融證券市場，保障證券同仁權益。
根據全金聯所彙整之五大訴求，明確指出所謂「回單機制」是此次引發證券營業員強烈反彈之根本主因，故提出「回單機制應明確揭露規範與透明化」等7項改善建議。此外，建議應依「投資信託事業導入責任地圖制度自律規範」，若有券商明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單質借等方式舉債投資理財商品，應究責高階主管督導不週責任；以及建立投信發行IPO評審機制，以利金融市場良性競爭永續發展。最後則是要求金管會立即啟動專案檢查，並建立吹哨者保護機制，使下情得以上達；以及金管會在與金融機構總經理進行業務聯繫會議時，重申從上而下，以身作則，落實銷售紀律、自律公約等法令規範。
全金聯進一步指出，將依工會章程於近期提案成立「全金聯證券專案小組」，持續監督此次亂象問題早日導正；若是主管機關未能妥善回應及解決IPO責任額制度問題，後續則將發起集體行動，抗議主管機關坐視不管。
全國金融業工會聯合總會訴求說明：
一、「回單機制」是本次引發證券同仁強烈反彈的根本主因，投信與券商私下敲定回單倍數，券商公司在有利可圖、且不用揭露所有費用情況下，大量包銷額度，不管轄下營業員的整體銷售動能、銷售時機是否適當、是否損及投資人利益，加上主管機關也難以查出其中對價關係，導致券商群起效尤，不擇手段強迫營業員非賣不可，甚至採取誤導消費者方式銷售商品，嚴重扭曲金融市場正常供需機制，故建議應該明確規範與透明化。
二、請金管會嚴懲少數券商於教育訓練時，明示暗示勸誘客戶以信貸、房貸抵押、保單質借等方式舉債投資理財商品。若違規情事是公司主管階層指使或默許，應依「投資信託事業導入責任地圖制度自律規範」，應究責高階主管負督導不週的連帶責任。
三、建立投信發行IPO評審機制，並公開讓投資人在未來投資選擇發行公司的良莠參考，避免濫竽充數，劣幣驅逐良幣，以利金融市場良性競爭永續發展。
四、建請金管會立即啟動專案檢查，不應由證券商業公會負起調查責任，有球員兼裁判之虞。金管會應確實負督導監理責任，對違法違規券商除從重裁罰外，更應要求限期改善，並修訂內部相關規範，嚴格執行，並建立吹哨者保護機制，使下情得以上達。
五、請金管會與金融機構總經理進行業務聯繫會議時，重申從上而下，以身作則，落實銷售紀律、自律公約等法令規範。並請金管會儘速回應證券同仁的訴求，以健全金融證券市場，保障證券同仁權益。
